资金管理的职责是监测现金流、管理现金（jīn）和投资、跟踪风险及确保合规。但在信息化和互联网技术发生了翻天覆（fù）地变化的今天，银行的产品不断（duàn）创新（xīn）、系统功能越来越开（kāi）放、直联接（jiē）口与日俱增。集团企业在搭建资金（jīn）管理系统的（de）时候就（jiù）不能照搬旧（jiù）模式，闭门造车。要（yào）与（yǔ）时俱进，借助外脑，充（chōng）分利用商业银行的产品、服务以及银企直（zhí）联接口（kǒu），结合（hé）用友公司的信息化解决方（fāng）案，加快推进集团（tuán）企业的资金集中管理，提高（gāo）集团企业的（de）精细化（huà）管理水平、体（tǐ）高融资能力和资金（jīn）使用效（xiào）益，促进集团企（qǐ）业健康可持续发展。集团公司在不改变资金所有权、使用权（quán）的前提下，按照“完（wán）善（shàn）预算、规划（huá）融（róng）资、明（míng）晰流程、防范（fàn）风险”的原则，结合集团实际，确定合适的资金管理（lǐ）模式。搭建出一（yī）套符合（hé）集团企（qǐ）业（yè）实际需要的互联网金融模式下的资（zī）金管理平（píng）台（tái）。

“银（yín）行开发创新的金融工具，软件商提供（gòng）ＩＴ解决方案，双方合力（lì）为企业提供高附加值（zhí）的服（fú）务，这种优势互补（bǔ）、三方共赢（yíng）的模式是发达（dá）国家资金（jīn）管理（lǐ）行业的（de）成熟（shú）经验，也是中国企业资金（jīn）管（guǎn）理未来发展的大趋势。”